ما المقصود بالتحليلات المالية؟
تُعد البيانات المالية والتقارير الحالية والدقيقة من المكونات الهامة لمعرفة الحالة المالية للأنشطة التجارية والحفاظ على الوضع التنافسي.
التحليلات المالية عبارة عن الحقل الذي يوفر طرق عرض عالية المستوى ومتعددة المستويات للبيانات المالية للشركة، وهو ما يساعد علي تحسين أداء الأنشطة التجارية. وتساعد الرؤى المستندة إلى البيانات والتنبؤية الفريق في العملية منذ استهلالها وحتى نهايتها من خلال استيعاب وتحليل طرق الأداء السابقة والتنبؤ باستراتيجيات طرق الأداء المستقبلية الناجحة والخطوات التي يلزم اتخاذها للوصول إلى قرارات أكثر ذكاءً وثقةً.
ونظرًا لزيادة دور التكنولوجيا، فإنه قد تغيرت اختصاصات المديرين الماليين ومناهجهم الخاصة للتحليل المالي. كما أن العمل كخبير استراتيجي للمديرين التنفيذيين يعني أنهم سيحتاجون إلى ترسيخ وعي دائم بالمكانة المالية للشركة طوال الوقت.
أهمية التحليلات المالية
سواءً كانت شركتك صغيرة أو كبيرة، فمن الأهمية بمكان تحسين البيانات الخاصة بعمليات الإدارة المالية. كما أنه سيكون ثمة حاجة إلى إنشاء منهجية ذات احتمال كبير للنجاح باستغلال أقل قدرٍ ممكن من الموارد - كل ذلك إلى جانب تحسين الضوابط المالية والإشراف على التدفق النقدي الثابت. وتؤثر التحليلات المالية على عدة أجزاء من النشاط التجاري مثل:
-
وتحتاج كل شركة إلى تخطيط مالي حكيم وتوقعات مستقبلية لتتمكن من الاستعداد لاحتياجات السوق المتغيرة باستمرار.
-
ويعتبر تخزين كافة البيانات المالية الهامة في مكان واحد لسهولة الرؤية وإمكانية الاستخدام من الأمور الضرورية.
-
وتقدم التحليلات المالية رؤى متعمقة عن الحالة المالية التي ستعمل على تحسين الرؤية المالية وتحقيق الأرباح وإضافة قيمة للأنشطة التجارية والمساهمين.
-
كما أن القدرة على قياس الأصول وإدارتها مثل النقد والمعدات من الأمور الهامة في الجهود التي تبذلها الإدارة المالية والمحاسبة.
توفر جاهزية المعلومات متى احتجت إليها إجابات سريعة على كافة الأسئلة الملحة المتعلقة بالأنشطة التجارية والتقديرات المالية.
مزايا التحليلات المالية
لتتمكن من إنشاء الأعمال التجارية، سيكون هناك حاجة إلى اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن الرؤى المستندة إلى البيانات والتي يمكن أن توفرها التحليلات المالية. وفيما يلي بعض مزايا التحليلات المالية:
-
استخدام بيانات الوقت الفعلي، خارجيًا وداخليًا، بحيث يمكن تصفية وتحليل مجموعات البيانات بسرعة وسهولة.
-
تنظيم البيانات بحيث تكون سهلة الاستيعاب والفهم وتوفر تأثيرًا أكبر على النتيجة النهائية، وهو ما يضمن تحسين سير عمل البيانات وتحسين الإنتاجية.
-
تحسين الإنتاجية، وهو ما يقدم طريقة أفضل للفرق لاتخاذ قرارات واثقة وتخفيف حدة التعقيد والمخاطر.
-
توفير استراتيجيات ورؤى مستقبلية بغية إعداد تقارير مالية موجزة وواضحة.
-
العمل كمصدر وحيد للحقيقة، بحيث لا تضطر مطلقًا إلى استخدام أداة برمجيات الإدارة المالية أخرى لتتبع المعلومات.
ليس كافٍ مجرد إضافة "التحليلات المالية" إلى الإجراءات المُتبعة لديك. حيث إنك تحتاج إلى تحديد أنواع التحليلات التي ستكون أكثر فائدة لنشاطك التجاري.
ثمة 6 تحليلات بيانات مالية أساسية ستحتاج إليها
وبغض النظر عن حجم الشركة، توجد سته أنواع من التحليلات التي ينبغي تطبيقها في الإجراءات المُتبعة لديك للمساعدة في الحفاظ علي الوضع التنافسي.
-
التدفق النقدي: مؤشرات في الوقت الفعلي لتحديد مقدار الأموال الواردة والصادرة على أساس يومي، بالإضافة إلى المبلغ الذي تحتاجه للحفاظ على سير أنشطتك التجارية بسلاسة.
-
ربحية العميل: البيانات التي تضمن أن يكون لديك ما يكفي من مبيعات العملاء عن طريق تقسيم شرائح العملاء وتحليل القيمة التراكمية لكل عميل.
-
المبيعات التنبؤية: تخطط تلك التحليلات لنجاح توقعات المبيعات والطرق الممكنة لتحسين التنبؤات للمستقبل.
-
ربحية المنتج: البيانات التي تكشف عن المنتجات المربحة، مع التأكد من ملاءمة التكاليف المناسبة في مختلف المنتجات التي قد تشترك في عمليات الإنتاج أو قواعد التكلفة.
-
قيمة المساهمين: بمجرد أن يصبح نشاطك التجاري كبيرًا بما يكفي ليكون لديه مساهمين، ستحتاج إلى التأكد من إدراكهم الدائم للعائد على استثماراتهم. وتلك التحليلات عبارة عن حساب لقيمة الشركة المحققة من خلال العوائد التي ستوفرها للمساهمين لديك.
-
دوافع القيمة: تضمن تلك المؤشرات الرئيسية سير أنشطتك التجارية على المسار الصحيح لتلبية كافة الأهداف قصيرة وطويلة المدى.
وسيؤدي مراعاة كافة تحليلات البيانات المالية هذه إلى تقديم كافة المعلومات التي تحتاجها لإنشاء استراتيجيات الربحية والتنبؤ بشكلٍ دقيق لمستقبل الشركة.
متى يمكنك إضافة برمجيات التحليلات المالية؟
تفشل العديد من المؤسسات حول العالم في اكتساب المعنى الحقيقي لرؤى بياناتهم. وتتمثل بعض التحديات المتعلقة ببياناتهم المالية في وجود قدرٍ هائل منها، أو عدم تمكنهم من الوصول إليها، أو عدم قدرة برمجياتهم الحالية على تحليلها بدقة.
وبينما يستمر العالم في تقدمه نحو العولمة، يجب أن يكون نشاطك التجاري قادرًا على التوسع من الناحية المالية عندما يكون جاهزًا، وهو ما يعني أنك بحاجة إلى تنفيذ البرمجيات المناسبة في أقرب وقتٍ ممكن. وفيما يلي الخطوات الأربع لتحديد وقت إضافة التحليلات المالية إلى الإجراءات المُتبعة لديك:
-
تحديد المشكلات التجارية الهامة ومراقبة كيف يمكن للتحليلات المالية مساعدتك.
-
البحث عن المجالات التي سيؤدي تنفيذها للبرنامج التجريبي تحقيق أقصى قدرٍ ممكن من النتائج وبأقل جهد.
-
تنظيم مصادر البيانات وهيكلتها وإدارتها.
-
البحث المستمر عن طرق استراتيجية جديدة - بما فيها الأدوات الجديدة والأسئلة والتحليلات المحدثة - لتحسين التحليلات المالية على نحوٍ فعال.
بعد الانتهاء من تلك الخطوات، سيمكنك معرفة كيفية ومكان وزمان حاجتك إلى تحسين إجراءات البيانات المالية وصقلها بدقة وبطريقةٍ منهجية.
التعرف على كيفية تحسين بياناتك المالية بكفاءة
قد يكون الضغط لدمج كميات كبيرة من البيانات عندما لا تكون مجموعات البيانات المالية في حالة جيدة من الأمور الشاقة. ومن خلال الاعتماد على أنظمة مالية معقدة على نحوٍ غير ضروري باستخدام إجراءات أعمال يدوية كبيرة، يكون الخطأ أمرًا لا مفر منه تقريبًا. ويساعد النظام الآلي البسيط في القضاء على معظم الأخطاء البشرية مع زيادة الإنتاجية.
إن دمج نظام أساسي سريع الاستجابة مثل Dynamics 365 Finance بأقل قدرٍ من التعطيل دليل على قدرتك على تزويد فريقك بنتائج يمكن التنبؤ بها. ومع زيادة الرؤية المالية والربحية إلى أقصى حد ممكن، فإنك ستتمكن بسهولة من التنبؤ بالوقت الذي ستحتاج فيه إلى تحديد الأهمية المحورية للأهداف وتغييرها، وهو ما يؤدي في النهاية إلى توجيه نشاطك التجاري نحو تحقيق النجاح.