ما الإدارة المالية؟
مع توسع عملك على مستوى العالم، يحتاج فريقك إلى التأكد من أنه يمكنك الوصول إلى أدائك المالي بسرعة وتماسك وعلى نطاق واسع. يعني تعظيم الرؤية المالية والربحية تطوير العمليات والأهداف التشغيلية الخاصة بك وتقييمها وتعديلها مع متطلبات السوق المتغيرة باستمرار. سيكون أحد مكونات العمل الحيوية هو إتقان الإدارة المالية لمؤسستك.
فهم الإدارة المالية
تعريف الإدارة المالية هو الممارسة الإستراتيجية المتمثلة في إنشاء جميع الموارد المالية ورصدها ومراقبتها لتحقيق أهداف عملك. يتضمن ذلك العديد من مجالات الوظائف المالية التي تدور حول الربحية، والمصروفات، والتدفقات النقدية، والائتمان لمديري الشؤون المالية في فرق المحاسبة، والحسابات المدينة، والحسابات الدائنة.
لبناء إستراتيجية عمل إدارة مالية مربحة، ستحتاج إلى التركيز على ثلاثة مبادئ أساسية:
- التنبؤ بالأداء المالي المستقبلي بمساعدة التوقعات المالية والوظائف المختبرة المطلوبة لدفع النمو وإعداد متطلبات رأس المال.
- تحديد أولويات المبادرات طويلة المدى.
- خطط مصممة وفقًا لنموذج عملك وديناميكيات السوق والمؤسسة.
يوفر التخطيط الفعال للإدارة المالية لفرقك المالية البيانات التي يحتاجونها لدعم إنشاء خطة عمل لا نهاية لها - توفير قرارات مستنيرة حول مكان الاستثمار، والرؤى اللازمة لتمويل تلك الاستثمارات والسيولة والربحية.
أهمية الإدارة المالية
مع توسع العالم من خلال العولمة، ستحتاج إلى الحفاظ على تنافسية عملك في السوق للمساعدة في توفير استمرارية. ولضمان تحقيق مبيعات على المدى الطويل، يحتاج عملك إلى شكل من أشكال الإدارة المالية. يعد تنفيذ نظام لتتبع جميع تدفقات الإيرادات أمرًا مهمًا لمؤسستك لمساعدتك على:
- تمكين التخطيط المالي المستقبلي واكتساب الأموال.
- توفير الاستقرار الاقتصادي.
- قم بزيادة القيمة الإجمالية لمؤسستك، فضلاً عن ربحيتها.
- تقديم بيانات محددة تدعم القرارات المالية الهامة.
- قم بتحسين سير عملك لتخصيص الموارد والأموال بشكل فعّال.
هناك العديد من الخيارات التي يمكن للشركة استخدامها لإدارة شؤونها المالية، بدءًا من مستشار خارجي إلى مدير مالي داخلي. سيحتاج هذا الشخص أو المجموعة إلى الوصول الكامل إلى الماضي والحاضر المالي لشركتك، حتى يتمكنوا من رسم خريطة لمستقبلك بالصدفة.
الإستراتيجية مقابل الإدارة التكتيكية
هناك نوعان من إجراءات الإدارة المالية: إستراتيجية وتكتيكية. في حين أن زملائك الماليين في الفريق سيستخدمون مزيجًا من هذه التكتيكات، إلا أن ذلك سيعتمد على أهدافك النهائية لتحديد الإجراءات التي سيركزون عليها أكثر.
سيركز قادة ومديرو المالية بشكل أكبر على منهجية إستراتيجية. أثناء قيامك بجمع البيانات للتخطيط والتحليل المالي (FP&A) وبناء الأهداف التنظيمية، يخطط المدراء الماليون في هذا المستوى للاستثمارات والفرص المستقبلية، مما يساعد على بناء المرونة داخل شركتهم.
بالنسبة لأولئك على المستوى التكتيكي، سيعمل المديرون الماليون على العمليات اليومية - عمليات مثل مراقبة المعاملات اليومية، والإغلاق المالي الشهري، ومحاسبة الأصول الثابتة بعد الإنفاق الفعلي. سيتتبعون أيضًا النطاق الكامل للمعاملات للتأكد من امتثالك أيضًا.
إستراتيجيات الإدارة المالية
يعد امتلاك خطة مالية متينة ورشيقة يمكن أن تتمحور حول أحدث متطلبات واحتياجات وأهداف عملك مكونًا مهمًا لضمان نجاح شركتك على المدى الطويل. يمكن أن يساعد وجود إستراتيجية قوية في تحقيق هذا العمل البطولي. أربع استراتيجيات للإدارة المالية لتحقيق أهدافك هي:
-
تقييم الإنفاق والأرباح التاريخية.
يعد التتبع الدقيق لنفقاتك السابقة والحالية أمرًا بالغ الأهمية لتحديد مستقبلك المالي. هنا، ستتمكن من معرفة الخطط التي نجحت وأين تحتاج إلى تحسينها وتعزيزها. نظرًا لأن إيراداتك السابقة تعمل كمؤشر نجاح، فإن تحليل هذه البيانات يحدد أين قد تحتاج إلى إجراء تغييرات على أدائك الحالي وأهدافك.
-
بناء أرباحك وخسائرك (P&L).
بيان الدخل الخاص بك، والمعروف أيضًا باسم الربح والخسارة، يعمل بمثابة ملخص مالي لأداء عملك. يشير هذا المستند إلى دخلك ونفقاتك الشهرية، وينبه فريقك إذا كنت تحقق أرباحًا أو تعمل بخسارة. يغطي هذا البيان المبيعات وتكاليف البضائع والمصروفات وإجمالي وصافي الربح.
-
تحديد الميزانية.
ستحتاج إلى توقع كيف تخطط لإنفاق أموال الشركة. من خلال تعيين إرشادات حول كيفية إدارة الإنفاق أثناء تتبع تبعياتك المالية، يمكنك اتخاذ قرارات دقيقة كاملة مع رؤى تعتمد على البيانات لضمان نمو المحصلة النهائية. عند تحديد الميزانية، ستحتاج إلى أن تسأل نفسك كسلسلة من الأسئلة، مثل ما الإيرادات المخطط لها لهذه الفترة وما نفقات التشغيل؟
-
تتبع إنفاق الشركة بشكل استباقي.
من الضروري وجود رؤية لكل معاملة لتتبع مقدار الأموال التي يتم إنفاقها. دمج برنامج شامل لتتبع التحليلات المالية الخاصة بك:
- الرؤية في الوقت الفعلي للإنفاق لمعرفة مقدارها ومتى وأين.
- مزامنة فورية مع الأنظمة الأساسية المحاسبية الخاصة بك لسهولة الاستخدام.
- مقارنة سريعة ومراجعات الاتجاه مقابل ميزانيتك الحالية والأرباح والخسائر.
- عرض مبدئي لجميع نفقات الشركة، إما بواسطة مستخدم واحد أو أنواع المعاملات.
يمكنك تحديد إحدى هذه الإستراتيجيات - أو مزيج منها - لتقليل التكاليف وزيادة الإيرادات. تضمن إضافة نظام إدارة مالية إلى عمليتك اتباع استراتيجيات متعددة بسهولة مع الحد الأدنى من الأخطاء والعمل اليدوي.
اختيار أداة جيدة للإدارة المالية
عند اتخاذ قرار بشأن برامج الإدارة المالية المناسب عملك، ستحتاج إلى أداة قادرة على تبسيط جميع عمليات تحصيل المدفوعات الخاصة بك وضمان الامتثال للوائح الضرائب والمحاسبة. ستحتاج أيضًا إلى أن يكون البرنامج قادرًا على التخلص من الأخطاء والعمل اليدوي والتكرار المحتمل في نفس الوقت. تتضمن بعض الميزات الإضافية للنظام المالي الجيد ما يلي:
- الشفافية لجميع المدفوعات المرسلة والمستلمة.
- تنسيق بيانات الدخل وبيانات المصاريف والميزانيات العمومية.
- موازنة حسابات متعددة والعمل على تحديد موقعها بسهولة.
- ضمان سلامة البيانات وأمنها.
- متابعة جميع الالتزامات والسجلات المحدّثة.
- الحفاظ على مسار تدقيق كامل ودقيق.
من خلال توفير جميع بيانات الميزانية هذه، يمكنك اتخاذ قرارات سليمة من شأنها أن تؤثر بشكل إيجابي على عملك. إن نظام الإدارة المالية الذي يمكن أن يوفر الشفافية والمرونة لاستيعاب التغييرات يعني الاستدامة على المدى الطويل.
ابدأ في إدارة بياناتك المالية باستخدام Dynamics 365 Finance
قم بتمكين مؤسستك من الحصول على رؤية كاملة للإنفاق والتكاليف من خلال دمج أداة إدارة مالية تنبؤية واستباقية. تضمن إضافة أداة برنامج الإدارة المالية إلى عمليتك القضاء على الأخطاء البشرية وعمليات العمل الشاقة مع زيادة الإنتاجية.
تساعد Dynamics 365 Finance على دمج المكونات الرئيسية بأقل قدر من التعطيل، مما يضمن رؤية عالية المستوى في الوقت الفعلي للحالة المالية لمؤسستك، مع تسهيل العمليات اليومية. من خلال توفير مجموعة كاملة من البيانات المالية، ستحصل على المعلومات التي تحتاجها لاتخاذ قرارات سليمة قائمة على البيانات، وتحسين عملياتك الداخلية والخارجية، وتقليل التكاليف، وحماية إيراداتك.