¿Qué es la gestión financiera?
A medida que el negocio se expande globalmente, su equipo debe asegurarse de que pueda acceder a su rendimiento financiero de manera rápida, coherente y amplia. Maximizar la visibilidad financiera y la rentabilidad significa desarrollar, evaluar y ajustar sus procesos y objetivos operativos a los requisitos de un mercado en constante cambio. Un componente vital será perfeccionar la gestión financiera de la organización.
Comprender la gestión financiera
La definición de gestión financiera es la práctica estratégica de establecer, controlar y supervisar todos los recursos financieros para lograr sus objetivos comerciales. Incluye muchas áreas de funciones financieras que giran en torno a la rentabilidad, los gastos, el flujo de efectivo y el crédito para los administradores de finanzas en los equipos de contabilidad, clientes y proveedores.
Para crear una estrategia comercial de gestión financiera lucrativa deberá centrarse en tres principios fundamentales:
- La predicción de rendimientos financieros futuros con la ayuda de previsiones financieras, funciones probadas necesarias para impulsar el crecimiento y la preparación de requisitos normativos de capital.
- Priorización de las iniciativas a largo plazo.
- Planes adaptados a su modelo de negocio, dinámica de mercado y organización.
La planificación efectiva de la gestión financiera brinda a sus equipos financieros los datos que necesitan para permitir la creación de un plan de negocio interminable, facilitando decisiones fundamentadas de dónde deben invertir y los conocimientos necesarios para financiar esas inversiones, liquidez y rentabilidad.
La importancia de la gestión financiera
A medida que el mundo se expande a través de globalización, deberá mantener el carácter competitivo de su negocio en el mercado para conseguir longevidad. Y para asegurarse de realizar ventas durante mucho tiempo, su empresa necesita un sistema de gestión financiera. La implementación de un sistema que realice el seguimiento de todos los flujos de ingresos es importante para su organización, pues le ayudará a:
- Habilitar la planificación financiera futura y la adquisición de fondos.
- Proporcionar estabilidad económica.
- Aumentar el valor general de su organización, así como su rentabilidad.
- Ofrecer datos definidos en apoyo de decisiones financieras críticas.
- Optimizar su flujo de trabajo para asignar recursos y fondos de manera efectiva.
Hay varias opciones que una empresa puede usar para administrar sus finanzas, desde un consultor externo hasta un administrador financiero interno. Esta persona o grupo deberá tener acceso completo al pasado y presente financiero de la empresa para planificar su futuro de manera adecuada.
Gestión estratégica frente a táctica
Hay dos tipos de procedimientos de gestión financiera: estratégicos y tácticos. Si bien sus compañeros del equipo financiero utilizarán un híbrido de estas tácticas, los procedimientos en los que se centre dependerán de sus objetivos finales.
Los líderes y directores financieros se centrarán más en una metodología estratégica. A medida que recopila datos para la planificación y el análisis financieros (FP&A) y el establecimiento de objetivos organizativos, los directores financieros de este nivel planifican inversiones y oportunidades futuras, lo que ayuda a desarrollar la resiliencia en su empresa.
Para quienes se encuentran en un nivel táctico, los directores financieros trabajarán en operaciones del día a día: procesos como el seguimiento de transacciones diarias, cierre financiero mensual y contabilidad de activos fijos después de gastos reales. También realizan un seguimiento de la gama completa de transacciones para garantizar que usted también cumple la normativa.
Estrategias de gestión financiera
Disponer de un plan financiero sólido y ágil que pueda adaptarse a nuevas necesidades y objetivos de negocio es un componente fundamental para garantizar el éxito a largo plazo de su empresa. Contar con una estrategia sólida puede ayudar a lograr esta hazaña. Para alcanzar sus objetivos siga estas cuatro estrategias de gestión financiera:
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Evaluación de gastos e ingresos históricos.
El seguimiento preciso de sus gastos pasados y actuales es crucial para determinar su futuro financiero. Aquí podrá ver qué planes tuvieron éxito y cuáles debe optimizar y mejorar. Dado que sus ingresos anteriores actúan como indicador de éxito, el análisis de estos datos determina dónde podría necesitar realizar cambios en su rendimiento y objetivos actuales.
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Crear ganancias y pérdidas (P&L).
Su balance de ingresos, también llamado balance de pérdidas y ganancias, actúa como resumen financiero del rendimiento de su negocio. Este documento registra los ingresos y gastos mensuales, alertando a su equipo si obtuvo rentabilidad o si opera con pérdidas. Este balance cubre ventas, costes de los bienes, gastos y beneficios brutos y netos.
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Establecer un presupuesto.
Deberá prever cómo planea gastar el capital de la empresa. Si establece pautas sobre cómo administrar el gasto al tiempo que realiza un seguimiento de sus dependencias financieras, podrá tomar decisiones precisas y completas con información basada en datos para garantizar el crecimiento final. Cuando establezca un presupuesto, deberá formularse una serie de preguntas como: ¿cuáles son los ingresos planificados para este período? o ¿cuáles son los gastos operativos?
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Seguimiento proactivo de los gastos de la empresa.
Es imperativo tener visibilidad de cada transacción para realizar un seguimiento de cuánto dinero se gasta. La integración de un software completo para realizar un seguimiento de análisis financiero proporciona:
- Visibilidad en tiempo real de los gastos para saber cuánto, cuándo y dónde.
- Sincronización inmediata con sus plataformas de contabilidad para facilitar su uso.
- Comparación rápida y revisión de tendencias de su presupuesto y P&L actuales.
- Una vista general de todos los gastos de la empresa, ya sea por usuarios individuales o por tipos de transacción.
Puede optar por una de estas estrategias, o por una combinación de ellas, para reducir costes y generar ingresos. Agregar un sistema de gestión financiera a su proceso garantiza que sigue varias estrategias fácilmente con el mínimo de errores y mano de obra.
Elegir una buena herramienta de gestión financiera
A la hora de elegir la software de gestión financiera adecuada para su negocio, necesitará una herramienta que sea capaz de agilizar todos sus cobros y garantizar el cumplimiento de la normativa fiscal y contable. También conviene que el software pueda eliminar simultáneamente errores, trabajo manual y posibles redundancias. Algunas características adicionales de un buen sistema financiero son:
- Transparencia para todos los pagos enviados y recibidos.
- Coordinación de balances de ingresos, de gastos y de situación.
- Gestionar diversas cuentas y poder ubicarlas fácilmente.
- Garantizar la integridad y la seguridad de los datos.
- Llevar un registro de todos los pasivos y registros actualizados.
- Mantener una pista de auditoría completa y precisa.
Si dispone de todos estos datos presupuestarios podrá tomar decisiones acertadas que tendrán un impacto positivo en su negocio. Un sistema de gestión financiera que pueda proporcionar transparencia y flexibilidad para adaptarse a los cambios proporciona sostenibilidad a largo plazo.
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