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Un homme discute de la gestion financière au téléphone

Qu’est-ce que la gestion financière ?

À mesure que votre entreprise se développe à l’échelle mondiale, votre équipe doit s’assurer que vous pouvez accéder à vos performances financières de manière rapide, cohérente et exhaustive. Pour maximiser la visibilité et la rentabilité financières, il faut développer, évaluer et adapter vos processus et objectifs opérationnels aux exigences du marché en constante évolution. Le perfectionnement de la gestion financière de votre entreprise est un élément essentiel.


Comprendre la gestion financière

La gestion financière est une pratique stratégique consistant à établir, contrôler et surveiller toutes les ressources financières pour atteindre les objectifs de l’entreprise. Cela comprend de nombreux domaines de fonctions financières tournant autour de la rentabilité, des dépenses, de la trésorerie et du crédit pour les responsables financiers des équipes de comptabilité, de comptabilité client et de comptabilité fournisseur.

Pour élaborer une stratégie commerciale lucrative en matière de gestion financière, vous devez vous concentrer sur trois principes fondamentaux :

  1. La prédiction des performances financières futures à l’aide de prévisions financières, les fonctions testées nécessaires pour stimuler la croissance et la préparation des besoins en capitaux.
  2. Hiérarchisation des initiatives à long terme.
  3. Des plans adaptés à votre modèle d’entreprise, à la dynamique du marché et à votre organisation.

Une planification efficace de la gestion financière fournit à vos équipes financières les données dont elles ont besoin pour soutenir la création d’un plan d’affaires interminable­, fournissant des décisions éclairées sur les endroits où investir, et les connaissances nécessaires pour financer ces investissements, les liquidités et la rentabilité.


Importance de la gestion financière

À mesure que le monde s’étend avec la globalisation, vous allez devoir maintenir la compétitivité de votre entreprise sur le marché pour assurer sa longévité. Et pour vous assurer de produire des ventes à long terme, votre entreprise a besoin d’une forme de gestion financière. La mise en place d’un système permettant de suivre toutes les sources de revenus est importante pour votre entreprise afin de vous aider à :

  • Faciliter la planification financière future et l’acquisition de fonds.
  • Assurer votre stabilité économique.
  • Augmenter la valeur globale de votre organisation, ainsi que sa rentabilité.
  • Fournir des données définies qui prennent en charge les décisions financières critiques.
  • Optimiser votre workflow pour allouer efficacement les ressources et les fonds.

Une entreprise peut recourir à différentes options pour gérer ses finances, allant d’un consultant externe à un gestionnaire financier en interne. Cette personne ou ce groupe devra avoir un accès complet au passé et au présent financiers de votre entreprise, afin de pouvoir tracer votre avenir.


Gestion stratégique et gestion tactique

Il existe deux types de procédures de gestion financière : stratégiques et tactiques. Vos collègues du service financier utiliseront une combinaison de ces tactiques, mais c’est en fonction de vos objectifs finaux qu’ils détermineront les procédures sur lesquelles ils se concentreront le plus.

Les directeurs et responsables financiers se concentreront davantage sur une méthodologie stratégique. En recueillant des données pour la planification et l’analyse financières et en établissant des objectifs organisationnels, les directeurs financiers de ce niveau planifient les investissements et opportunités futurs, contribuant ainsi à renforcer la résilience de leur entreprise.

Pour ceux qui opèrent à un niveau tactique, les directeurs financiers s’occuperont des opérations quotidiennes, des processus tels que le suivi des transactions quotidiennes, la clôture financière mensuelle et la comptabilité des immobilisations selon les dépenses réelles. Ils suivront également l’ensemble des transactions pour s’assurer que vous êtes en conformité.


Stratégies de gestion financière

L’élaboration d’un plan financier solide et souple, capable de s’adapter à vos souhaits, besoins et objectifs commerciaux les plus récents, est un élément essentiel pour assurer le succès à long terme de votre entreprise. Une stratégie solide peut vous aider à accomplir cet exploit. Voici quatre stratégies de gestion financière pour atteindre vos objectifs :

  1. Évaluation historique des dépenses et des revenus.

    Un suivi précis de vos dépenses passées et actuelles est essentiel pour déterminer votre avenir financier. Vous pourrez ainsi voir les plans qui ont réussi et ceux que vous devez optimiser et améliorer. Comme vos revenus passés servent d’indicateur de réussite, l’analyse de ces données permet de déterminer où vous devez apporter des modifications à vos performances et objectifs actuels.

  2. Génération de votre relevé de compte de résultat (état des pertes et profits).

    Votre relevé de compte de résultat, également appelé « état des pertes et profits », est un résumé financier des performances de votre entreprise. Ce document note vos revenus et vos dépenses mensuels, alertant votre équipe si vous étiez rentable ou si vous fonctionniez à perte. Ce relevé couvre les ventes, les coûts des marchandises, les dépenses et les profits bruts et nets.

  3. Établissement d’un budget.

    Vous devrez prévoir comment vous envisagez de dépenser l’argent de l’entreprise. En établissant des lignes directrices sur la façon de gérer les dépenses tout en suivant vos dépendances financières, vous pouvez prendre des décisions précises, fondées sur des données, pour assurer la croissance des résultats. Lorsque vous établissez un budget, vous devez vous poser une série de questions, telles que : quels sont les revenus prévus pour cette période et quelles sont les dépenses d’exploitation ?

  4. Suivi proactif des dépenses de l’entreprise.

    Une visibilité sur chaque transaction pour suivre les montants dépensés est impératif. L’intégration d’un logiciel complet pour suivre votre analyse financière fournit :

  • Visibilité en temps réel sur les dépenses pour savoir combien, quand et où.
  • Synchronisation immédiate avec vos plateformes comptables pour une facilité d’utilisation.
  • Comparaison rapide et analyses des tendances par rapport à votre budget et vos résultats actuels.
  • Une vue d’ensemble de toutes les dépenses de l’entreprise, soit par utilisateur, soit par type de transaction.

Vous pouvez choisir l’une de ces stratégies, ou une combinaison de celles-ci, pour réduire les coûts et générer des revenus. L’ajout d’un système de gestion financière à votre processus vous permet de suivre facilement plusieurs stratégies, avec un minimum d’erreurs et de travail manuel.


Choisir un bon outil de gestion financière

Concernant la sélection du logiciel de gestion financière qui convient à votre entreprise, vous avez besoin d’un outil capable de rationaliser tous vos encaissements de paiements et de garantir la conformité avec les réglementations fiscales et comptables. Choisissez également un logiciel capable d’éliminer simultanément les erreurs, le travail manuel et les éventuelles redondances. Voici quelques autres caractéristiques d’un bon système financier :

  • Transparence pour tous les paiements envoyés et reçus.
  • Coordination des comptes de résultats, des relevés de dépenses et des bilans.
  • Équilibrage de multiples comptes et possibilité de les localiser facilement.
  • Intégrité et sécurité des données.
  • Suivi de tous les passifs et des dossiers à jour.
  • Maintien d’une piste d’audit complète et précise.

En disposant de toutes ces données budgétaires, vous êtes en mesure de prendre des décisions judicieuses qui auront un impact positif sur votre entreprise. Un système de gestion financière capable d’assurer la transparence et la flexibilité nécessaires pour s’adapter aux changements est synonyme de durabilité à long terme.


Commencez à gérer vos données financières avec Dynamics 365 Finance

Équipez votre organisation des moyens de bénéficier d’une visibilité totale sur les dépenses et les coûts, en intégrant un outil de gestion financière prédictif et proactif. L’ajout d’un outil logiciel de gestion financière à votre processus vous permet d’éliminer les erreurs humaines et les processus de travail fastidieux, tout en stimulant la productivité.

Dynamics 365 Finance permet d’intégrer les composants clés avec un minimum de perturbations, assurant ainsi une visibilité globale, en temps réel, de l’état financier de votre organisation, tout en facilitant vos opérations quotidiennes. En fournissant une gamme complète de données financières, vous disposerez des informations nécessaires pour prendre des décisions judicieuses, fondées sur des données, optimiser vos opérations internes et externes, réduire les coûts et protéger vos revenus.