מה זה ניתוח פיננסי?
דוחות כספיים עדכניים ומדויקים הם מרכיבים חיוניים להשגת התקינות הפיננסית של העסק שלך ולשירה על היתרון התחרותי.
ניתוח פיננסי הוא תחום שמספק מבט על ומפט מפורט יותר על הנתונים הפיננסיים של החברה, כדי לסייע בשיפור הביצועים העסקיים שלה. תובנות חזויות ומבוססות נתונים עוזרות לעובדים, מתחילת התהליך ועד סופו, כאשר הן מסייעות להם להבין ולנתח את ביצועי העבר ולחזות אסטרטגיות לביצועים מוצלחים בעתיד ואף מספקות את הצעדים שיש לנקוט כדי לקבל החלטות חכמות ובטוחות יותר.
ככל שתפקיד הטכנולוגיה הולך ומתרחב, התפקידים של המנהלים הפינסיים והגישה שלם לניתוח פיננסי הולכים ומשתנים. כאשר הם משמשים כיועצים אסטרטגיים למנהלים, עליהם להפגין מודעות מתמדת לגבי המצב הפיננסי של העסק כל הזמן.
החשיבות של ניתוח פיננסי
בין אם אתה עסק קטן או חברה גדולה, יש חשיבות למיטוב הנתונים בתהליכי הניהול הפיננסי. תצטרך ליצור מתודולוגיה עם הסתברות גבוהה להצלחה תוך שימוש בכמות המשאבים הנמוכה ביותר - כל זאת תוך שיפור הבקרות הפיננסיות ופיקוח על תזרים מזומנים קבוע. ניתוח פיננסי משפיע על כמה היבטים של העסק, ביניהם:
-
כל חברה צריכה תכנון פיננסי חכם ותחזיות עתידיות כדי להיות מסוגלת להתכונן לצרכי השוק המשתנים ללא הרף.
-
יש צורך חיוני באחסון כל הנתונים הפיננסיים הקריטיים במקום אחד כדי לאפשר ניראות ושימושיות.
-
ניתוח פיננסי מציע תובנות מעמיקות לגבי המצב הפיננסי שישפרו את הניראות הפיננסית, הרווחיות והערך עבור העסק ועבור בעלי העניין.
-
היכולת למדוד ולנהל נכסים כמו מזומנים וציוד תהיה מכרעת במאמצי הניהול הפיננסי והחשבונאי.
כאשר מידע זה יהיה מוכן בכל עת שתזדקק לו, הוא יספק תשובות מהירות לכל השאלות הדוחקות הקשורות לעסק ולהערכות כספיות.
היתרונות של ניתוח פיננסי
כדי לבנות את העסק, עליך לקבל החלטות מושכלות עם התובנות מבוססות הנתונים שניתוח פיננסי יכול לספק. חלק מהיתרונות של ניתוח פיננסי טמונים בכך שהוא:
-
משתמש בנתונים בזמן אמת, חיצוניים ופנימיים כאחד, כך שתוכל לסנן ולנתח ערכות נתונים במהירות ובקלות.
-
מארגן את הנתונים כך שהם יהיו ניתנים לעיכול, קלים להבנה ובעלי השפעה רבה יותר על השורה התחתונה שלך, ומבטיח זרימות עבודה אופטימליות של הנתונים לשיפור הפרודוקטיביות.
-
משפר את הפרודוקטיביות, ומציע דרך טובה יותר לעובדים לקבל החלטות בטוחות ולהפחית מורכבות וסיכונים.
-
מספק אסטרטגיות ותובנות עם הפנים קדימה ומאפשרים דיווח כספי ברור ותמציתי.
-
משמש כמקור יחיד לאמת, כך שלעולם לא תצטרך להטמיע כלי תוכנה לניהול פיננסי אחרים למעקב אחר מידע.
הוספת "ניתוח פיננסי" בלבד לתהליך אינה מספיקה. עליך להחליט אילו סוגי ניתוח יהיו המועילים ביותר לעסק.
6 ניתוחי נתונים פיננסיים מרכזיים שתזדקק להם
ללא קשר לגודל החברה, קיימים שישה סוגי ניתוח שעליך ליישם בתהליכים כדי לשמור על היתרון התחרותי.
-
תזרים מזומנים: אינדיקטורים בזמן אמת, שעוזרים לקבוע כמה מזומנים נכנסים ויוצאים על בסיס יומיומי, וכן כמה מזומנים נדרשים כדי שהעסק ימשיך לפעול בצורה חלקה.
-
רווחיות הלקוח: נתונים שמבטיחים שיש מספיק מכירות ללקוחות על-ידי פירוט פלחי הלקוחות וניתוח הערך המצטבר של כל לקוח.
-
מכירות חזויות: ניתוחים אלה מתכננים את הצלחת תחזית המכירות ומציעים דרכים אפשריות לשיפור התחזיות בעתיד.
-
רווחיות המוצר: נתונים שחושפים אילו מוצרים הם רווחיים, תוך הקפדה על שימוש ביחס פרופורציונלי של העלויות האמיתיות של מוצרים שונים שעשויים להיות להם תהליכי ייצור או בסיסי עלויות משותפים.
-
ערך לבעלי המניות: ברגע שהעסק מספיק גדול כדי שיהיו בעלי מניות, תרצה לוודא שהם תמיד יראו החזר על ההשקעות שלהם. ניתוחים אלה מספקים חישוב של שווי חברה המבוסס על התשואות שתספק לבעלי המניות.
-
מאיץ ערך: אינדיקטורים מרכזיים אלה מבטיחים שהעסק שלך נמצא בדרך הנכונה כדי לעמוד בכל היעדים לטווח הקצר והארוך.
התחשבות בכל ניתוחי הנתונים הפיננסיים הללו תספק את כל המידע הנדרש לך כדי לבנות אסטרטגיות רווחיות ולחזות במדויק את עתיד העסק שלך.
מתי כדאי להוסיף תוכנת ניתוח פיננסי?
ארגונים רבים ברחבי העולם לא מצליחים להבין את המשמעות האמיתית של תובנות הנתונים שלהם. כמה מהאתגרים הקשורים לנתונים פיננסיים כוללים את הכמות האדירה שלהם, העדר גישה אליהם או שהתוכנה הקיימת לא יכולה לנתח את הנתונים באופן מדויק.
ככל שהעולם ממשיך לצעוד לקראת הגלובליזציה, העסק שלך צריך להיות מסוגל להתרחב מבחינה פיננסית כאשר הוא מוכן, כלומר, תצטרך להטמיע את התוכנה הנכונה מוקדם ככל האפשר. כדי לקבוע מתי יש להוסיף ניתוח פיננסי לתהליך שלך, בצע את ארבעת השלבים הבאים:
-
זהה את הבעיות העסקיות הקריטיות וראה כיצד ניתוח פיננסי יכול לעזור.
-
מצא תחומים שבהם הטמעת תוכנית ניסיונית תציע תוצאות מקסימליות במינימום מאמץ.
-
ארגן, בנה ונהל את מקורות הנתונים שלך.
-
חפש כל הזמן דרכים חדשות ואסטרטגיות - כולל כלים חדשים, שאלות מעודכנות וניתוחים - לשיפור יעיל של הניתוח הפיננסי.
לאחר שתשלים שלבים אלה, תדע כיצד, היכן ומתי עליך לשפר ולחדד תהליכי נתונים פיננסיים בצורה מדויקת ושיטתית.
למד כיצד תוכל למטב את הנתונים הפיננסיים שלך ביעילות
המאמץ לשילוב כמויות גדולות של נתונים כשערכות הנתונים הפיננסיים שלך לא בהכרח מסודרות, עלול להיראות מרתיע. על-ידי הסתמכות על מערכות פיננסיות מורכבות שלא לצורך עם תהליכי עבודה ידניים משמעותיים, טעויות הן כמעט בלתי נמנעות. מערכת פשוטה ואוטומטית מסייעת למנוע את רוב הטעויות האנושיות תוך הגדלת הפרודוקטיביות.
שילוב פלטפורמה תגובתית כמו Dynamics 365 Finance עם מינימום הפרעה יבטיחת שתוכל לספק לעובדים תוצאות צפויות. ככל שתגדיל את הניראות הפיננסית והרווחיות, תוכל לחזות בקלות מתי תצטרך לשנות ולחדד יעדים, ובסופו של דבר להוביל את העסק שלך להצלחה.