Co to jest zarządzanie finansami?
W miarę, jak firma rozwija się na skalę globalną, Twój zespół musi mieć pewność, że możesz szybko, spójnie i na dużą skalę uzyskiwać dostęp do wyników finansowych. Maksymalna widoczność finansowa i rentowność oznacza konieczność opracowania, oceny i dostosowania procesów oraz celów operacyjnych do stale zmieniających się wymagań rynku. Jednym z niezwykle ważnych elementów działalności będzie usprawnienie zarządzania finansami w organizacji.
Interpretacja zarządzaniami finansami
Definicja zarządzania finansami to strategiczne podejście do określania, kontrolowania i monitorowania wszystkich zasobów finansowych w celu zrealizowania celów biznesowych. Obejmuje ono wiele obszarów funkcji finansowych związanych z rentownością, wydatkami, przepływami pieniężnymi i kredytami dla menedżerów finansowych zespołów księgowości, rozrachunków z odbiorcami i rozrachunków z dostawcami.
Aby stworzyć lukratywną strategię biznesową zarządzania finansami, należy skoncentrować się na trzech podstawowych zasadach:
- Przewidywanie przyszłych wyników finansowych przy użyciu prognoz finansowych, przetestowane funkcje wymagane do stymulowania rozwoju oraz definiowanie wymagań kapitałowych.
- Określanie priorytetów inicjatyw długoterminowych.
- Plany dostosowane do modelu biznesowego, dynamiki rynku i organizacji.
Efektywne planowanie zarządzania finansami zapewnia zespołom finansowym dostęp do danych, których potrzebują, aby wspierać tworzenie nieograniczonego planu biznesowego — udostępniając uzasadnione decyzje dotyczące obszarów wartych zainwestowania oraz szczegółowe informacje związane z finansowaniem tych inwestycji, płynnością i rentownością.
Znaczenie zarządzania finansami
Ponieważ gospodarka światowa stale rozwija się w ramach globalizacji, Twoja firma musi zachować przewagę konkurencyjną na rynku, co zapewni jej długi okres istnienia. Aby firma mogła długoterminowo sprzedawać swoje produkty, potrzebuje pewnej formy zarządzania finansami. Wdrożenie platformy kontrolującej wszystkie strumienie przychodów jest istotne dla organizacji, ponieważ ułatwi Ci:
- Wspomaganie planowania przyszłości finansowej i zdobywania funduszy.
- Zapewnianie stabilności ekonomicznej.
- Zwiększanie ogólnej wartości organizacji oraz jej rentowności.
- Oferowanie zdefiniowanych danych wspierających krytyczne decyzje finansowe.
- Optymalizowanie przepływu pracy w celu efektywnego przydzielania zasobów i funduszy.
Firma ma kilka opcji zarządzania finansami, od konsultanta zewnętrznego do wewnętrznego menedżera finansowego. Ta osoba lub grupa musi mieć pełny dostęp do przeszłych i obecnych danych finansowych firmy, dzięki czemu będzie mogła skutecznie mapować Twoją przyszłość.
Porównanie zarządzania strategicznego i taktycznego
Istnieją dwa typy procedur zarządzania finansami: strategiczne i taktyczne. Członkowie zespołu finansowego będą używać kombinacji tych taktyk, ale to, na których procedurach będą koncentrować się bardziej, zależy od Twoich celów końcowych.
Liderzy i dyrektorzy finansowi skupią się bardziej na metodologii strategicznej. Ty zbierasz dane na potrzeby planowania i analizy finansowej (FP&A) oraz definiowana budowania celów organizacyjnych, a dyrektorzy finansowi na tym poziomie planują przyszłych inwestycji i szans sprzedaży, pomagając budować odporność w firmie.
Menedżerowie finansowi na poziomie taktycznym będą skupiać się na wykonywanych na co dzień operacjach — procesach, takich jak monitorowanie codziennych transakcji, miesięczne zamknięcia finansowe czy księgowanie środków trwałych po poniesieniu rzeczywistych wydatków. Kontrolują też pełny zakres transakcji, aby zapewnić zgodność z przepisami.
Strategie zarządzania finansami
Posiadanie stałego, elastycznego planu finansowego, który można dostosowywać do najnowszymi potrzebami, założeń i celów firmy, to krytyczny element procesu zapewniania długoterminowego sukcesu firmy. Solidna strategia może również pomóc w zrealizowaniu tego celu. Oto cztery strategie zarządzania finansami, które umożliwiają osiągnięcie założonych celów:
-
Ocena wydatków i dochodów historycznych.
Dokładne kontrolowanie wydatków przeszłych i bieżących wydatków jest niezbędne do określenia przyszłości finansowej. Na tym etapie można zobaczyć, które plany się zakończyły sukcesem, a także zidentyfikować obszary wymagające optymalizacji i usprawnienia. Przychód z przyszłości stanowi wskaźnik sukcesu, dlatego analiza tych danych wskazuje, gdzie trzeba będzie wprowadzić zmiany bieżących wyników i celów.
-
Tworzenie rachunku zysków i strat.
Rachunek zysków i strat stanowi podsumowanie finansowe wyników firmy. Dokument ten zawiera miesięczne przychody i wydatki, przez co informuje zespół o tym, czy firma przynosi zyski lub straty. Zestawienie to obejmuje sprzedaż, koszty towarów, wydatki oraz zysk brutto i netto.
-
Ustawianie budżetu.
Musisz przygotować prognozę obejmującą plan wydatków firmy. Dzięki zdefiniowaniu wytycznych dotyczących zarządzania wydatkami i równoczesnemu kontrolowaniu zależności finansowych możesz podejmować dokładne decyzje uzupełnione o szczegółowe informacje oparte na danych, aby zapewnić rozwój zgodnie z wyznaczonymi celami. Konfigurując budżet, musisz zadać sobie serię pytań, na przykład: Jaki będzie planowany przychód w tym okresie oraz wydatki operacyjne?
-
Proaktywne kontrolowanie wydatków firmy.
Dzięki widoczności każdej transakcji można kontrolować wydawane kwoty pieniędzy. Zintegrowanie kompleksowych programów do kontrolowania analityki finansowej zapewnia dostęp do następujących danych i procesów:
- Widoczność wydatków w czasie rzeczywistym, dzięki której wiadomo kiedy, ile i gdzie.
- Natychmiastowa synchronizacja z platformami księgowymi zapewniająca prostotę użycia.
- Szybkie porównanie i przeglądy trendów w stosunku do bieżącego budżetu oraz rachunku zysków i strat.
- Końcowy widok wszystkich wydatków firmy według pojedynczego użytkownika lub typów transakcji.
Możesz wybrać jedną z tych strategii — lub ich kombinację — w celu zredukowania kosztów i wygenerowania przychodu. Dodanie do procesu platformy zarządzania finansami gwarantuje, że będzie można w prosty sposób realizować wiele strategii przy minimalnej liczbie błędów i zadań wykonywanych ręcznie.
Wybieranie skutecznego narzędzia do zarządzania finansami
Wybierając odpowiednie dla firmy oprogramowanie do zarządzania finansami, pamiętaj, że potrzebujesz narzędzia, które umożliwia usprawnianie windykacji wszystkich płatności oraz zapewnia zgodność z przepisami podatkowymi i księgowymi. Oprogramowanie powinno być także w stanie jednocześnie eliminować błędy, zadania wykonywane ręcznie i potencjalne nadmiarowości. Inne dodatkowe funkcje skutecznej platformy finansowej to:
- Przejrzyste informacje o wszystkich płatnościach wysłanych i odebranych.
- Koordynowanie rachunków zysków i strat, zestawień wydatków oraz bilansów.
- Zbilansowanie wielu kont i możliwość ich łatwego zlokalizowania.
- Zapewnianie integralności i bezpieczeństwa danych.
- Kontrolowanie wszystkich zobowiązań i aktualnych rekordów.
- Obsługa pełnego i dokładnego dziennika inspekcji.
Jeśli wszystkie dane budżetowe są dostępne, możesz podejmować uzasadnione decyzje, które będą mieć pozytywny wpływ na firmę. Platforma zarządzania finansami, która zapewnia przejrzystość informacji i elastyczność wprowadzania zmian, oznacza zrównoważony rozwój w długim terminie.
Rozpocznij zarządzanie danymi finansowymi za pomocą aplikacji Dynamics 365 Finance
Zwiększ możliwości organizacji w zakresie uzyskiwania pełnej widoczności wydatków i kosztów, integrując predykcyjne i proaktywne narzędzie do zarządzania finansami. Dodanie do procesu programowego narzędzia do zarządzania finansami pozwoli na wyeliminowanie błędów i żmudnych procesów roboczych przy jednoczesnym zwiększeniu produktywności.
Aplikacja Dynamics 365 Finance pomaga integrować kluczowe składniki przy minimalnych zakłóceniach, zapewniając widoczność stanu finansowego organizacji na wysokim poziomie w czasie rzeczywistym, przyspieszając jednocześnie wykonywanie codziennych operacji. Udostępniając pełny zakres danych finansowych, można uzyskać informacje potrzebne do podejmowania skutecznych decyzji opartych na danych, optymalizowania operacji wewnętrznych i zewnętrznych, redukowania kosztów oraz ochrony przychodów.