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Um homem discute o gerenciamento financeiro por telefone

O que é gerenciamento financeiro?

À medida que a empresa se expande globalmente, sua equipe precisa garantir que você possa acessar seu desempenho financeiro de forma rápida, coesa e abrangente. Maximizar a visibilidade financeira e a lucratividade significa desenvolver, avaliar e ajustar os processos e as metas operacionais às exigências do mercado em constante mudança. Um componente vital de negócios será aperfeiçoar o gerenciamento financeiro de sua organização.


Entender o gerenciamento financeiro

A definição de gerenciamento financeiro é a prática estratégica de estabelecer, controlar e monitorar todos os recursos financeiros para atingir seus objetivos de negócios. Isso inclui muitas áreas de funções financeiras que giram em torno de lucratividade, despesas, fluxo de caixa e crédito para gerentes financeiros nas equipes de contabilidade, contas a receber e contas a pagar.

Para criar uma lucrativa estratégia de negócios de gerenciamento financeiro, você precisará se concentrar em três princípios fundamentais:

  1. A previsão de desempenhos financeiros futuros com a ajuda de previsões financeiras, funções testadas necessárias para impulsionar o crescimento e a preparação de requisitos de capital.
  2. Priorização das iniciativas de longo prazo.
  3. Planos adaptados a seu modelo de negócios, dinâmica de mercado e organização.

O planejamento de gerenciamento financeiro eficaz fornece às suas equipes financeiras os dados necessários para apoiar a criação de um plano de negócios interminável, proporcionando decisões embasadas sobre onde investir e os insights necessários para financiar esses investimentos, liquidez e lucratividade.


A importância do gerenciamento financeiro

À medida que o mundo se expandir por meio do globalização, você precisará manter sua empresa competitiva no mercado para proporcionar longevidade. Para garantir que você produza vendas em longo prazo, sua empresa precisa de uma forma de gerenciamento financeiro. A implementação de um sistema para acompanhar todos os fluxos de receita é importante para sua organização para ajudá-lo a:

  • Permitir planejamento financeiro futuro e aquisição de fundos.
  • Fornecer estabilidade econômica.
  • Aumentar o valor geral de sua organização, bem como sua lucratividade.
  • Oferecer dados definidos que apoiem decisões financeiras críticas.
  • Otimizar seu fluxo de trabalho para alocar recursos e fundos com eficiência.

Há várias opções que uma empresa pode usar para gerenciar suas finanças, desde um consultor externo até um gerente financeiro interno. Essa pessoa ou esse grupo precisará ter acesso total ao passado e ao presente financeiro de sua empresa, para que possa mapear seu futuro antecipadamente.


Gerenciamento estratégico versus tático

Há dois tipos de procedimentos de gerenciamento financeiro: estratégico e tático. Embora seus colegas de equipe financeira usem um conjunto híbrido dessas táticas, seus objetivos finais determinarão em quais procedimentos eles se concentrarão mais.

Os líderes e os diretores financeiros se concentrarão mais em uma metodologia estratégica. À medida que você coleta dados para FP&A (planejamento e análise financeira) e cria metas organizacionais, os diretores financeiros desse nível planejam investimentos e oportunidades futuros, ajudando a criar resiliência em sua empresa.

Para aqueles em nível tático, os gerentes financeiros operarão nas operações do dia-a-dia: processos como monitoramento de transações diárias, fechamento financeiro mensal e contabilidade de ativos fixos após os gastos reais. Além disso, rastreiam toda a gama de transações para garantir que você também esteja em conformidade.


Estratégias de gerenciamento financeiro

Ter um plano financeiro sólido e ágil que possa se adaptar a seus desejos, necessidades e metas de negócios mais recentes é um componente crítico para garantir o sucesso de sua empresa em longo prazo. Ter uma estratégia sólida pode ajudar a alcançar isso. Quatro estratégias de gerenciamento financeiro para atingir seus objetivos são:

  1. Avaliação de gastos e ganhos históricos.

    O rastreamento preciso de suas despesas passadas e atuais é crucial para determinar seu futuro financeiro. Aqui, você poderá ver quais planos foram bem-sucedidos e onde você precisa otimizar e melhorar. Como sua receita anterior atua como um indicador de sucesso, a análise desses dados determina onde você pode precisar fazer alterações em seu desempenho e metas atuais.

  2. Criação de P&L (lucros e perdas).

    Sua demonstração de lucros e perdas, também conhecida como P&L, funciona como um resumo financeiro do desempenho de sua empresa. Esse documento indica suas receitas e despesas mensais, alertando sua equipe se você foi lucrativo ou está operando com prejuízo. Essa demonstração abrange vendas, custos de mercadorias, despesas e lucro bruto e líquido.

  3. Definir um orçamento.

    Você precisará prever como planeja gastar o dinheiro da empresa. Definindo diretrizes sobre como gerenciar gastos enquanto rastreia suas dependências financeiras, você pode tomar decisões precisas completas com insights orientados por dados para garantir o crescimento dos resultados. Ao definir um orçamento, você precisará se fazer uma série de perguntas, como: qual é a receita planejada para esse período e quais são as despesas operacionais?

  4. Rastreamento proativo dos gastos da empresa.

    Ter visibilidade em todas as transações para acompanhar quanto dinheiro está sendo gasto é fundamental. A integração de um software abrangente para rastrear o análise financeira oferece:

  • Visibilidade em tempo real dos gastos para saber quanto, quando e onde.
  • Sincronização imediata com suas plataformas de contabilidade para facilidade de uso.
  • Comparação rápida e análises de tendências em relação a seu orçamento e P&L atuais.
  • Uma exibição geral de todos os gastos da empresa, por um único usuário ou por tipos de transação.

Você pode escolher uma dessas estratégias ou uma combinação delas para reduzir custos e gerar receita. A adição de um sistema de gerenciamento financeiro a seu processo garante que você siga várias estratégias facilmente, com o mínimo de erros e trabalho manual.


Escolher uma boa ferramenta de gerenciamento financeiro

Ao decidir qual o melhor software de gerenciamento financeiro para sua empresa, você precisará de uma ferramenta capaz de agilizar todas as suas cobranças de pagamentos e garantir o cumprimento das normas fiscais e contábeis. Você também desejará que o software seja capaz de eliminar simultaneamente erros, trabalho manual e possíveis redundâncias. Alguns recursos adicionais de um bom sistema financeiro incluem:

  • Transparência para todos os pagamentos enviados e recebidos.
  • Coordenação de demonstrações de lucros e perdas, demonstrações de despesas e balanços patrimoniais.
  • Balancear várias contas e localizá-las facilmente.
  • Garantir a integridade e a segurança dos dados.
  • Manter o controle de todos os passivos e registros atualizados.
  • Manter uma trilha de auditoria completa e precisa.

Com todos esses dados orçamentários disponíveis, você pode tomar decisões acertadas que afetarão positivamente seus negócios. Um sistema de gerenciamento financeiro que pode fornecer transparência e flexibilidade para acomodar mudanças significa sustentabilidade em longo prazo.


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