O que é a análise financeira?
Os relatórios e as demonstrações financeiras atuais e precisos são componentes cruciais para aceder à saúde financeira do seu negócio e manter-se competitivo.
A análise financeira é o campo que fornece visões de nível alto e granular dos dados financeiros de uma empresa, ajudando a melhorar o seu desempenho no negócio. As informações preditivas e orientadas por dados ajudam a sua equipa do princípio ao fim, compreendendo e analisando desempenhos passados, prevendo estratégias para desempenhos futuros bem sucedidos e os passos para tomar decisões mais inteligentes e confiantes.
À medida que o papel da tecnologia se expandiu, as funções dos gestores financeiros e a sua abordagem à análise financeira mudaram. Para os executivos, agir como estrategas significa que terão de assumir uma perceção constante da situação financeira do negócio em todos os momentos.
A importância da análise financeira
Quer seja uma pequena empresa ou uma grande empresa, otimizar os dados dos seus processos de gestão financeira é importante. Terá de criar uma metodologia com uma alta probabilidade de sucesso utilizando a menor quantidade de recursos - tudo ao mesmo tempo que melhora os controlos financeiros e supervisiona um fluxo de caixa constante. A análise financeira afeta várias partes do seu negócio como:
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Todas as empresas precisam de um planeamento financeiro criterioso e de previsões futuras para se prepararem para as necessidades de mercado em constante mudança.
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O alojamento de todos os seus dados financeiros essenciais num só local é essencial para visibilidade e facilidade de utilização.
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A análise financeira oferece informações aprofundadas sobre a sua situação financeira que melhorará a visibilidade financeira, a rentabilidade e o valor para o negócio e as partes interessadas.
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Ser capaz de medir e gerir ativos como o dinheiro e equipamentos será essencial nos esforços de gestão financeira e contabilidade.
Ao ter estas informações prontas sempre que precisar, obterá respostas rápidas para todas as questões prementes relacionadas com o negócio, bem como estimativas fiscais.
Os benefícios da análise financeira
Para construir o seu negócio, tem de tomar decisões informadas com as informações orientadas por dados que a análise financeira pode fornecer. Alguns dos benefícios da análise financeira são:
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Utiliza dados em tempo real, tanto externos como internos, para que possa filtrar e analisar conjuntos de dados de forma rápida e fácil.
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Organiza dados para que sejam digeríveis, fáceis de entender e proporciona um maior impacto no resultado final, garantindo que os workflows de dados são otimizados e a produtividade é melhorada.
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Melhora a produtividade, oferecendo uma melhor forma de as equipas tomarem decisões de forma confiante e mitigarem a complexidade e os riscos.
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Fornece estratégias e informações viradas para o futuro para obter relatórios financeiros claros e concisos.
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Serve como a sua única fonte de informação fidedigna, para que nunca tenha de implementar outra ferramenta software de gestão financeira para monitorizar a informação.
Não basta adicionar "análise financeira" ao seu processo. Tem de decidir quais os tipos de análise que serão os mais benéficos para o seu negócio.
6 principais análises de dados financeiros de que necessitará
Independentemente do tamanho da sua empresa, existem seis tipos de análise que deve implementar nos seus processos para o ajudar a manter-se competitivo.
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Fluxo de caixa: Indicadores em tempo real para determinar quanto dinheiro está a entrar e a sair no dia a dia, bem como quanto precisa para manter o seu negócio a funcionar sem problemas.
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Rentabilidade do cliente: Dados que garantem que tem vendas de clientes suficientes, decompondo os segmentos de clientes e analisando o valor cumulativo de cada cliente.
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Vendas preditivas: Estas análises planeiam o sucesso da sua previsão de vendas e das possíveis formas de melhorar as previsões para o futuro.
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Rentabilidade do produto: Dados que desvendam quais são os produtos rentáveis, ao mesmo tempo que garantem a adequação dos custos certos em vários produtos que possam partilhar processos de produção ou bases de custos.
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Valor acionista: Se o seu negócio for grande suficiente para ter acionistas, quer ter certeza de que têm um retorno dos seus investimentos. Estas análises são um cálculo do valor da empresa através dos retornos que irá fornecer aos seus acionistas.
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Controlador de valor: Estes indicadores chave garantem que o seu negócio está no caminho certo para cumprir todos os seus objetivos a curto e longo prazo.
Tendo em conta todas estas análises de dados financeiros, irá fornecer toda a informação necessária para construir estratégias de rentabilidade e prever com precisão o futuro do seu negócio.
Quando é que adiciona software de análise financeira?
Muitas organizações por todo o mundo não conseguem alcançar o verdadeiro significado das informações dos seus dados. Alguns desafios com os seus dados financeiros são que existe uma quantidade esmagadora de dados, não pode aceder aos dados ou o seu software atual não os consegue analisar com precisão.
À medida que o mundo continua a caminhar na direção da globalização, o seu negócio tem de ser capaz de escalar financeiramente quando estiver pronto, o que significa que necessita de implementar o software certo o mais cedo possível. Os quatro passos para determinar quando de adicionar análise financeira ao seu processo são:
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Identifique problemas de negócio críticos e veja como a análise financeira pode ajudar.
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Encontre as áreas onde a implementação de um programa de teste oferecerá o máximo de resultados com o mínimo de esforço.
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Organize, estruture e faça a gestão das suas origens de dados.
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Procure continuamente novas formas estratégicas, incluindo novas ferramentas, perguntas atualizadas e análises - para melhorar eficazmente a sua análise financeira.
Depois de concluir estes passos, ficará a saber como, onde e quando precisa de melhorar e aperfeiçoar os processos de dados financeiros com precisão e metodicamente.
Saiba como pode otimizar os seus dados financeiros de forma eficiente
Tentar integrar grandes quantidades de dados quando os seus conjuntos de dados financeiros não estão necessariamente em ordem pode ser avassalador. Confiar em sistemas financeiros desnecessariamente complexos com processos de trabalho manuais significativos, o erro é quase inevitável. Um sistema simples e automatizado ajuda a eliminar a maioria dos erros humanos enquanto aumenta a produtividade.
Integrar uma plataforma reativa como Dynamics 365 Finance com uma perturbação mínima significa que pode fornecer à sua equipa resultados previsíveis. À medida que maximiza a visibilidade financeira e a rentabilidade, poderá prever facilmente quando irá necessitar de uma mudança e alterar objetivos, orientando o seu negócio para o sucesso.