O que é a gestão financeira?
À medida que a sua empresa se expande a nível global, a sua equipa tem de se assegurar de que pode aceder ao seu desempenho financeiro de forma rápida, coesa e extensiva. Maximizar a visibilidade financeira e a rentabilidade significa desenvolver, avaliar e ajustar os seus processos operacionais e objetivos às necessidades de mercado em constante mudança. Um componente vital do negócio será aperfeiçoar a gestão financeira da sua organização.
Compreender a gestão financeira
A definição de gestão financeira é a prática estratégica de estabelecer, controlar e monitorizar todos os recursos financeiros para atingir os seus objetivos de negócios. Isso inclui muitas áreas de funções financeiras girando em torno de rentabilidade, despesas, fluxo de caixa e crédito para gestores financeiros nas equipas de contabilidade, contas a receber e contas a pagar.
Para criar uma estratégia de negócio de gestão financeira lucrativa, terá de se concentrar em três princípios fundamentais:
- A previsão de desempenhos financeiros futuros com a ajuda de previsões financeiras, funções testadas necessárias para impulsionar o crescimento e a elaboração de requisitos de capital.
- Priorização das iniciativas de longo prazo.
- Planos adaptados ao seu modelo de negócio, dinâmica de mercado e organização.
O planeamento eficaz da gestão financeira fornece às suas equipas financeiras os dados de que necessitam para suportar a criação de um plano de negócio interminável, fornecendo decisões informadas de onde investir e as informações necessárias para financiar esses investimentos, liquidez e rentabilidade.
A importância da gestão financeira
À medida que o mundo se expande através da globalização, terá de manter o seu negócio competitivo no mercado para ajudar a proporcionar longevidade. E para garantir que produz vendas a longo prazo, o seu negócio precisa de uma forma de gestão financeira. Implementar um sistema para monitorizar todos os fluxos de receitas é importante que a sua organização o ajude:
- Permitir o planeamento financeiro futuro e a aquisição de fundos.
- Fornecer estabilidade económica.
- Aumentar o valor global da sua organização, bem como a sua rentabilidade.
- Oferecer dados definidos que suportem decisões financeiras críticas.
- Otimizar o seu fluxo de trabalho para alocar recursos e fundos de forma eficaz.
Existem várias opções a que uma empresa pode recorrer para gerir as suas finanças, desde um consultor externo até um gestor financeiro interno. Essa pessoa ou grupo necessitará de acesso total ao passado e ao presente financeiro da sua empresa, para que possam mapear seu futuro com êxito.
Gestão estratégica vs. tática
Existem dois tipos de procedimentos de gestão financeira: estratégico e tático. Embora os seus colegas financeiros utilizem uma mistura destas táticas, dependerá dos seus objetivos finais para determinar os procedimentos em que eles se concentrarão mais.
Os líderes e diretores financeiros concentrar-se-ão mais numa metodologia estratégica. À medida que recolhe dados para análise e planeamento financeiro (FP&A) e para a criação de objetivos organizacionais, os diretores financeiros neste nível planeiam investimentos futuros e oportunidades, ajudando a criar resiliência dentro da sua empresa.
Para aqueles num nível tático, os gestores financeiros atuarão nas operações do dia a dia — os processos como a monitorização de transações diárias,o fecho financeiro mensal e a contabilidade de ativos fixos na sequência de gastos reais. Também monitorizam toda a gama de transações para se certificar de que também está em conformidade.
Estratégias de gestão financeira
Ter um plano financeiro sólido e ágil que possa mudar com aquilo que os seus mais recentes negócios querem, as necessidades e os objetivos que têm é um componente fundamental para garantir o sucesso da sua empresa a longo prazo. Ter uma estratégia sólida pode ajudar a realizar esse feito. Quatro estratégias de gestão financeira para atingir os seus objetivos são:
-
Avaliar os gastos e os ganhos históricos.
O monitorização preciso das suas despesas passadas e atuais é crucial para determinar o seu futuro financeiro. Aqui, poderá ver os planos que foram bem sucedidos e onde é necessário otimizar e melhorar. Como a sua receita passada atua como um indicador de sucesso, analisar esses dados determina onde pode precisar de fazer alterações ao seu desempenho e objetivos atuais.
-
Criar os seus lucros e perdas (P&L).
A sua demonstração financeira, também conhecida como P&L, atua como um resumo financeiro do desempenho do seu negócio. Este documento observa as suas receitas e despesas mensais, alertando a sua equipa se era rentável ou operava com prejuízo. Esta demonstração abrange vendas, custos de bens, despesas e lucro bruto e líquido.
-
Estabelecer um orçamento.
Irá necessitar de prever como planeia gastar o dinheiro da empresa. Ao definir diretrizes sobre como gerir gastos enquanto monitoriza as suas dependências financeiras, pode tomar decisões precisas e completas com informações orientadas por dados para garantir o crescimento final. Quando definir um orçamento, precisa de perguntar a si próprio várias perguntas, como qual é a receita planeada para este período e quais são as despesas operacionais?
-
Monitorizar proativamente os gastos da empresa.
Ter visibilidade de todas as transações para monitorizar quanto dinheiro está a ser gasto é imperativo. Integrar software abrangente para monitorizar os seus análise financeira serviços:
- Visibilidade em tempo real dos gastos para saber quanto, quando e onde.
- Sincronização imediata com as suas plataformas contabilísticas para facilitar a utilização.
- Comparações rápidas e avaliações de tendências contra o seu orçamento atual e P&L.
- Uma visão de topo sobre todos os gastos da empresa, seja por um único utilizador ou tipos de transação.
Pode optar por uma destas estratégias — ou uma mistura delas — para reduzir custos e aumentar a receita. Adicionar um sistema de gestão financeira ao seu processo garante que segue várias estratégias facilmente com o mínimo de erros e de trabalho manual.
Escolher uma boa ferramenta de gestão financeira
Ao decidir sobre o software de gestão financeira certo para o seu negócio, necessitará de uma ferramenta capaz de simplificar todas as suas cobranças de pagamentos e garantir o cumprimento das regulamentações fiscais e contabilísticas. Também pretenderá que o software seja capaz de eliminar simultaneamente erros, trabalho manual e possíveis redundâncias. Algumas caraterísticas adicionais de um bom sistema financeiro incluem:
- Transparência para todos os pagamentos enviados e recebidos.
- Coordenação de demonstrações de rendimentos, demonstrações de despesas e balanços.
- Equilibrar várias contas e conseguir para localizá-las facilmente.
- Garantir a integridade e a segurança dos dados.
- Manter o controlo de todos os passivos e registros atualizados.
- Manter um registo de auditoria completo e preciso.
Ao ter todos estes dados orçamentais disponíveis, pode tomar decisões sólidas que terão um impacto positivo no seu negócio. Um sistema de gestão financeira que possa dar transparência e flexibilidade para acomodar mudanças significa sustentabilidade a longo prazo.
Comece a gerir os seus dados financeiros com o Dynamics 365 Finance
Permita que sua organização tenha plena visibilidade sobre gastos e custos, integrando uma ferramenta de gestão financeira preditiva e proativa. Adicionar uma ferramenta de software de gestão financeira ao seu processo garante que elimina o erro humano e os processos de trabalho aborrecidos ao mesmo tempo que aumenta a produtividade.
O Dynamics 365 Finance ajuda a integrar componentes principais com interrupções mínimas, garantindo visibilidade em tempo real e de alto nível no estado financeiro da sua organização, ao mesmo tempo que facilita as operações do dia a dia. Ao fornecer uma gama completa de dados financeiros, terá as informações de que necessita para tomar decisões sólidas e baseadas em dados, otimizar as suas operações internas e externas, reduzir custos e proteger as suas receitas.