Что такое управление финансами?
По мере выхода на международные рынки компании важно обеспечить быстрый и комплексный доступ к финансовым данным. Максимальная видимость финансов и прибыльности подразумевает разработку, оценку и корректировку бизнес-процессов и целей согласно с постоянно меняющимися требованиями рынка. Один из самых важных факторов для развития организации — это оптимизация системы управления финансами.
Общее представление об управлении финансами
Управление финансами — это стратегическая методика, связанная с созданием, контролем и мониторингом всех финансовых ресурсов, необходимых для достижения бизнес-целей. Она включает в себя оценку прибыльности, расходов, движения денежных средств и кредитов, которыми занимаются финансовые менеджеры в отделе учета, а также в отделах расчета с клиентами и поставщиками.
Для создания эффективной бизнес-стратегии управления финансами необходимо сосредоточиться на трех основных принципах.
- Прогнозирование будущих финансовых показателей с помощью отчетов, проверенных функций для развития бизнеса и подготовки регулятивного капитала.
- Определение приоритетов для долгосрочных инициатив.
- Планы, адаптированные к бизнес-моделям, ситуации на рынке и потребностям организации.
Эффективная стратегия управления финансами позволяет специалистам использовать необходимые данные для постоянного совершенствования бизнес-плана. Благодаря этому отдел финансов может принимать взвешенные решения об инвестициях и извлекать аналитику, помогающую оценить их ликвидность и отдачу.
Важность управления финансами
В условиях глобализации важно сохранить стабильность и конкурентоспособность компании на рынке. Управление финансами необходимо компаниям, которые планируют долгосрочные продажи. Внедрение системы для отслеживания всех источников дохода поможет вам:
- Проводить планирование финансов и анализ активов.
- Обеспечивать экономическую стабильность.
- Повышать общую ценность организации и ее доход.
- Использовать нужные данные для принятия важных финансовых решений.
- Оптимизировать рабочий процесс для эффективного распределения ресурсов и денежных средств.
Есть несколько вариантов, как компания может управлять своими финансами: начиная от сторонних консультантов и заканчивая корпоративными финансовыми менеджерами. Такой специалист или группа специалистов будет использовать все доступные ретроспективные и текущие данные о финансах, чтобы создать точный план на будущее.
Стратегическое и тактическое управление
Существует два типа процедур управления финансами: стратегические и тактические. Хотя специалисты могут использовать гибридную версию этих тактик, приоритетность их использования зависит от конечных целей.
Руководители отделов финансов в основном используют стратегические методы. На этапе сбора данных для планирования и анализа финансов (FP&A) и формирования целей они создают стратегии инвестирования и заключения сделок, чтобы обеспечить устойчивость компании.
На тактическом уровне происходят повседневные процессы — мониторинг ежедневных транзакций, ежемесячное закрытие отчетных периодов и учет основных средств после фактических расходов. Кроме того, чтобы обеспечить соответствие требованиям, финансовые менеджеры отслеживают целый ряд транзакций.
Стратегии управления финансами
Надежный и гибкий финансовый план поможет вам реализовать бизнес-потребности и цели, а также станет первым шагом на пути к долгосрочному успеху компании. Для осуществления такого плана придерживайтесь четырех основных стратегий управления финансами.
-
Оценивание ретроспективных данных о расходах и доходах.
Тщательное отслеживание прошлых и текущих расходов — это важный аспект финансового планирования. Так вы можете понять, какие из ваших планов были успешными, а какие следует усовершенствовать. Анализ ретроспективных данных о доходах поможет вам доработать текущие цели.
-
Создание отчетов о прибылях и убытках (P&L).
Отчет о прибылях и убытках (P&L) — это сводка для оценивания финансовых результатов организации. Благодаря этому документу, в котором фиксируются ежемесячные доходы и расходы, вы сможете понять, получаете ли вы прибыль или работаете в убыток. В этот отчет входят данные о продажах, стоимости товаров, расходах, а также удельной и валовой прибыли.
-
Формирование бюджета.
Для развития компании важно прогнозировать ее расходы. Создайте рекомендации по управлению финансами, отслеживайте зависимости и используйте аналитику, чтобы принимать важные решения. Формируя бюджет, задайте себе ряд вопросов, например об ожидаемых доходах и операционных расходах за определенный период.
-
Активное отслеживание расходов компании.
Каждая компания должна отслеживать транзакции, чтобы оценивать расходы. Благодаря интеграции комплексного решения для финансовой аналитики вы сможете:
- В реальном времени отслеживать сумму расходов, их предназначение и время, когда они произошли.
- Мгновенно и легко синхронизировать данные с используемыми платформами для учета.
- Быстро сравнивать тенденции с текущим бюджетом и отчетам P&L.
- Получать комплексное представление о расходах компании, упорядоченное на основе пользователей или типов транзакций.
Вы можете выбрать одну или несколько из этих стратегий, чтобы сократить расходы и найти дополнительные источники дохода. Система управления финансами поможет вам реализовать такие стратегии с минимальным количеством ошибок и ручной работы.
Выбор оптимального инструмента для управления финансами
Выбирая систему управления финансами, оцените инструменты, которые помогут оптимизировать получение платежей и обеспечивать соответствие налоговым требованиям и стандартам бухгалтерского учета. Такое решение должно устранять ошибки, сокращать количество ручной работы и решать возможные проблемы. Ниже приведены полезные функции, на которые следует обратить внимание при выборе системы управления финансами.
- Видимость всех входящих и исходящих платежей.
- Координирование балансовых отчетов и отчетов о расходах и доходах.
- Балансировка счетов с целью упрощения их поиска.
- Обеспечение целостности и безопасности данных.
- Отслеживание всех пассивов и актуальных записей.
- Ведение комплексного и точного журнала аудита.
Благодаря данным о бюджете вы сможете принимать эффективные решения для поддержки развития компании. Система управления финансами предоставляет прозрачность и гибкость, необходимые для адаптации к изменениям и долгосрочной устойчивости бизнеса.
Управление финансовыми данными с помощью Dynamics 365 Finance
Интеграция инструментов для прогнозирования и управления финансами обеспечит полную видимость расходов и затрат компании. Благодаря системе управления финансами вы сможете избежать ошибок, связанных с человеческим фактором, упростить повседневную работу, а также повысить ее эффективность.
Dynamics 365 Finance — это платформа с минимальными перебоями в работе, которая объединяет все ключевые компоненты. Она обеспечивает видимость финансового положения организации в реальном времени и упрощает повседневные процессы. Используя разные типы финансовых данных, вы сможете принимать взвешенные решения на основе данных, чтобы оптимизировать внутренние и внешние бизнес-процессы, сократить затраты и защитить доход.