การวิเคราะห์ทางการเงินคืออะไร
งบการเงินและรายงานที่เป็นปัจจุบันและถูกต้องแม่นยำเป็นองค์ประกอบสำคัญในการเข้าถึงสถานะทางการเงินของธุรกิจและรักษาความสามารถในการแข่งขัน
การวิเคราะห์ทางการเงินเป็นสาขาที่ให้ข้อมูลทางการเงินของบริษัทในระดับสูงและโดยละเอียด ซึ่งช่วยปรับปรุงผลการดำเนินธุรกิจได้ ข้อมูลเชิงลึกที่คาดการณ์ได้และขับเคลื่อนด้วยข้อมูลช่วยทีมของคุณตั้งแต่ต้นจนจบด้วยการทำความเข้าใจและวิเคราะห์ประสิทธิภาพที่ในอดีต คาดการณ์กลยุทธ์เพื่อความสำเร็จในอนาคต และสร้างขั้นตอนในการตัดสินใจอย่างชาญฉลาดและมั่นใจมากขึ้น
เมื่อเทคโนโลยีเข้ามามีบทบาทมากขึ้น หน้าที่ของผู้จัดการการเงินและแนวทางการวิเคราะห์ทางการเงินก็เปลี่ยนไป การทำหน้าที่เป็นนักวางกลยุทธ์ให้กับผู้บริหารหมายความว่าพวกเขาจะต้องตระหนักถึงสถานะทางการเงินของธุรกิจอยู่ตลอดเวลา
ความสำคัญของการวิเคราะห์ทางการเงิน
ไม่ว่าคุณจะเป็นธุรกิจขนาดเล็กหรือองค์กรขนาดใหญ่ การเพิ่มประสิทธิภาพข้อมูลจากกระบวนการจัดการทางการเงินก็เป็นเรื่องสำคัญ คุณจะต้องสร้างวิธีการที่มีโอกาสประสบความสำเร็จสูงโดยใช้ทรัพยากรน้อยที่สุด ทั้งหมดนี้พร้อมปรับปรุงการควบคุมทางการเงินและดูแลกระแสเงินสดที่มั่นคงด้วย การวิเคราะห์ทางการเงินส่งผลกระทบต่อส่วนต่างๆ ของธุรกิจของคุณดังนี้:
-
ทุกบริษัทต้องการการวางแผนทางการเงินอย่างรอบคอบและการคาดการณ์ในอนาคต เพื่อให้สามารถเตรียมพร้อมสำหรับความต้องการของตลาดที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลาได้
-
การจัดเก็บข้อมูลทางการเงินที่สำคัญทั้งหมดของคุณไว้ในที่เดียวเพื่อให้มองเห็นและใช้งานได้จึงเป็นสิ่งสำคัญ
-
การวิเคราะห์ทางการเงินให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของคุณ ซึ่งจะช่วยเพิ่มความสามารในการมองเห็นทางการเงิน ความสามารถในการทำกำไร และมูลค่าสำหรับธุรกิจและผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย
-
ความสามารถในการวัดและจัดการสินทรัพย์ เช่น เงินสดและอุปกรณ์ มีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการจัดการทางการเงินและการบัญชี
การเตรียมข้อมูลนี้ให้พร้อมทุกเมื่อที่คุณต้องการจะให้คำตอบอย่างรวดเร็วสำหรับคำถามเร่งด่วนเกี่ยวกับธุรกิจและการประมาณการทางการเงิน
ประโยชน์ของการวิเคราะห์ทางการเงิน
ในการสร้างธุรกิจ คุณจะต้องตัดสินใจอย่างชาญฉลาดด้วยข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล ซึ่งการวิเคราะห์ทางการเงินสามารถให้ได้ ประโยชน์บางประการของการวิเคราะห์ทางการเงินมีดังนี้:
-
การใช้ข้อมูลแบบเรียลไทม์ทั้งภายนอกและภายใน จะช่วยให้คุณกรองและวิเคราะห์ชุดข้อมูลได้อย่างรวดเร็วและง่ายดาย
-
จัดระเบียบข้อมูลเพื่อให้ย่อยง่าย เข้าใจง่าย และให้ผลกระทบที่มากขึ้นกับผลกำไรของคุณ ทำให้มั่นใจได้ว่าเวิร์กโฟลว์ข้อมูลได้รับการปรับให้เหมาะสมและมีประสิทธิภาพเพิ่มขึ้น
-
ปรับปรุงประสิทธิภาพการทำงาน นำเสนอวิธีที่ดีกว่าสำหรับทีมในการตัดสินใจอย่างมั่นใจ และลดความซับซ้อนและความเสี่ยง
-
มอบกลยุทธ์และข้อมูลเชิงลึกสำหรับการรายงานทางการเงินที่กระชับชัดเจน
-
ทำหน้าที่เป็นแหล่งข้อมูลเพียงแหล่งเดียว คุณจึงไม่จำเป็นต้องใช้เครื่องมือ ซอฟต์แวร์การจัดการทางการเงิน อื่นเพื่อติดตามข้อมูล
การเพิ่ม “การวิเคราะห์ทางการเงิน” ให้กับกระบวนการนั้นไม่เพียงพอ คุณจะต้องตัดสินใจว่าการวิเคราะห์ประเภทใดจะเป็นประโยชน์สูงสุดต่อธุรกิจ
6 การวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินที่สำคัญที่จำเป็นสำหรับคุณ
ไม่ว่าบริษัทของคุณจะมีขนาดเล็กหรือขนาดใหญ่ มีการวิเคราะห์หกประเภทที่คุณควรนำไปใช้ในกระบวนการเพื่อช่วยคงความสามารถในการแข่งขันได้
-
กระแสเงินสด: ตัวบ่งชี้แบบเรียลไทม์ที่ระบุจำนวนเงินสดเข้าและออกในแต่ละวัน รวมถึงจำนวนที่คุณต้องใช้เพื่อให้ธุรกิจดำเนินไปอย่างราบรื่น
-
ความสามารถในการกําไรของลูกค้า: ข้อมูลที่รับรองว่าคุณมียอดขายของลูกค้าเพียงพอโดยการแบ่งกลุ่มลูกค้าของคุณและวิเคราะห์มูลค่าสะสมของลูกค้าแต่ละราย
-
ยอดขายที่คาดคะเนได้: การวิเคราะห์เหล่านี้วางแผนความสำเร็จของการคาดการณ์ยอดขาย และวิธีการในการปรับปรุงการคาดการณ์สำหรับอนาคต
-
ความสามารถในการกําไรของผลิตภัณฑ์: ข้อมูลที่เปิดเผยว่าผลิตภัณฑ์ใดทำกำไรได้ ในขณะที่รับรองการปรับต้นทุนที่เหมาะสมสำหรับผลิตภัณฑ์ต่างๆ ที่อาจใช้กระบวนการผลิตหรือฐานต้นทุนร่วมกัน
-
มูลค่าผู้ถือหุ้น: เมื่อธุรกิจมีขนาดใหญ่พอที่จะมีผู้ถือหุ้นได้ คุณจะต้องแน่ใจว่าผู้ถือหุ้นมองเห็นผลตอบแทนจากการลงทุนเสมอ การวิเคราะห์เหล่านี้เป็นการคำนวณมูลค่าของบริษัทผ่านผลตอบแทนที่คุณให้กับผู้ถือหุ้น
-
ตัวขับเคลื่อนมูลค่า: ตัวบ่งชี้สำคัญเหล่านี้ช่วยให้แน่ใจว่าธุรกิจของคุณกำลังอยู่ในเส้นทางที่ถูกต้องเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทั้งในระยะสั้นและระยะยาวทั้งหมด
การพิจารณาใช้การวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินเหล่านี้จะให้ข้อมูลทั้งหมดที่คุณต้องการเพื่อสร้างกลยุทธ์การทำกำไรและคาดการณ์อนาคตของธุรกิจได้อย่างแม่นยำ
คุณจะต้องเพิ่มซอฟต์แวร์วิเคราะห์ทางการเงินเมื่อใด
หลายองค์กรทั่วโลกล้มเหลวในการทำความเข้าใจความหมายที่แท้จริงของข้อมูลเชิงลึก ความท้าทายของข้อมูลทางการเงินก็คือมีข้อมูลจำนวนมาก ไม่สามารถเข้าถึงข้อมูลได้ หรือซอฟต์แวร์ปัจจุบันไม่สามารถวิเคราะห์ได้อย่างถูกต้อง
ในขณะที่โลกยังคงเดินหน้าสู่โลกาภิวัตน์ ธุรกิจของคุณจะต้องสามารถปรับขนาดทางการเงินได้เมื่อพร้อม ซึ่งหมายความว่าคุณจะต้องใช้ซอฟต์แวร์ที่เหมาะสมโดยเร็วที่สุด สี่ขั้นตอนในการพิจารณาว่าเมื่อใดควรเพิ่มการวิเคราะห์ทางการเงินให้กับกระบวนการของคุณ ได้แก่:
-
ระบุปัญหาทางธุรกิจที่สำคัญและดูว่าการวิเคราะห์ทางการเงินสามารถช่วยได้อย่างไร
-
ค้นหาพื้นที่ที่การนำโปรแกรมทดลองใช้งานไปใช้จะให้ผลลัพธ์ดีที่สุดโดยใช้ความพยายามเพียงเล็กน้อย
-
จัดระเบียบ จัดโครงสร้าง และจัดการแหล่งข้อมูลของคุณ
-
มองหาวิธีเชิงกลยุทธ์ใหม่ๆ อย่างต่อเนื่อง รวมถึงเครื่องมือใหม่ๆ คำถามใหม่ๆ และการวิเคราะห์ เพื่อปรับปรุงการวิเคราะห์ทางการเงินของคุณอย่างมีประสิทธิภาพ
หลังจากทำตามขั้นตอนเหล่านี้เสร็จแล้ว คุณจะรู้ได้ว่าคุณต้องปรับปรุงและขัดเกลากระบวนการข้อมูลทางการเงินอย่างถูกต้องและเป็นระบบได้อย่างไร ที่ไหน และเมื่อใด
เรียนรู้วิธีปรับปรุงข้อมูลทางการเงินของคุณอย่างมีประสิทธิภาพ
การพยายามรวมข้อมูลจำนวนมากเมื่อชุดข้อมูลทางการเงินอาจไม่จำเป็นต้องเรียงตามลำดับอาจทำให้ท้อใจได้ การพึ่งพาระบบการเงินที่ซับซ้อนโดยไม่จำเป็นแต่ยังต้องใช้แรงงานมนุษย์จำนวนมากนั้นทำให้มีโอกาสสูงที่จะเกิดข้อผิดพลาดได้ ระบบอัตโนมัติที่เรียบง่ายจะช่วยขจัดข้อผิดพลาดของมนุษย์ส่วนใหญ่ในขณะที่เพิ่มประสิทธิภาพการทำงานไปพร้อมๆ กัน
การนำแพลตฟอร์มแบบตอบสนองอย่างเช่น Dynamics 365 Finance มาใช้โดยมีการหยุดชะงักน้อยที่สุด หมายความว่าคุณจะสามารถมอบผลลัพธ์ที่คาดการณ์ได้ให้กับทีมของคุณ เมื่อยกระดับความสามารถในการมองเห็นทางการเงินและความสามารถในการทำกำไรจนถึงขีดสุด คุณก็จะสามารถทำการคาดการณ์ได้อย่างง่ายดายเมื่อต้องการปรับเปลี่ยนและเปลี่ยนแปลงเป้าหมาย ซึ่งท้ายที่สุดแล้ว ข้อมูลนี้จะนำทางธุรกิจของคุณไปสู่ความสำเร็จ