Finansal analiz nedir?
Geçerli ve doğru mali tablolar ve raporlar, işletmenizin finansal durumuyla ilgili bilgilere erişmek ve rekabet gücünü korumak için temel bileşenlerdir.
Finansal analiz, şirketin finansal verilerine dair üst düzey ve ayrıntılı görünümler sunarak şirketin ticari performansını artırmaya yardımcı olan bir alandır. Tahmine ve veriye dayalı içgörüler; geçmiş dönemde gösterilen performansların anlaşılıp analiz edilmesini ve gelecekte başarılı performanslar elde etmeye yönelik stratejilerin yanı sıra daha akıllıca ve kendinden emin kararlar almak için gerekli adımları öngörmeyi sağlayarak takımınıza her aşamada yardımcı olur.
Teknolojinin rolü genişledikçe, finans yöneticilerinin işlevleri ve finansal analize yaklaşımları değişmiştir. Finans yöneticileri üst düzey yöneticilerin stratejistleri olarak hareket ettiğinden, her zaman işletmenin finansal durumu hakkında bilgi sahibi olmaları gerekir.
Finansal analizin önemi
İster küçük ölçekli bir işletme ister büyük bir şirket olun, finansal yönetim süreçlerinizden elde edilen verilerin iyileştirilmesi önemlidir. Bir yandan finansal denetimleri geliştirip sabit bir nakit akışını yönetirken diğer yandan en az miktarda kaynak kullanarak yüksek bir başarı olasılığına sahip bir metodoloji oluşturmanız gerekir. Finansal analiz aşağıdaki nedenlerle işletmenizin çeşitli bölümlerine etki eder:
-
Her şirket, sürekli değişen pazar gereksinimlerini karşılamaya hazır olmak için makul bir finansal planlamaya ve gelecekle ilgili tahminlere ihtiyaç duyar.
-
Görünürlük ve kullanışlılık açısından tüm önemli finansal verilerinizin tek bir yerde bulunması önemlidir.
-
Finansal analiz, finansal durumunuz hakkında kapsamlı içgörüler sunar ve bu analizler işletmeniz ve paydaşları için finansal görünürlüğü, karlılığı ve değeri artırır.
-
Nakit ve ekipman gibi sabit kıymetleri ölçmek ve yönetmek, finansal yönetim ve muhasebe çalışmalarında çok önemlidir.
Her ihtiyaç duyduğunuzda bu bilginin hazır olması, işle ilgili tüm acil sorular ve mali tahminler için hızlı yanıt almayı sağlar.
Finansal analizin faydaları
İşletmenizi geliştirmek için finansal analizin sağlayabileceği veriye dayalı içgörülerden yararlanarak bilinçli kararlar almanız gerekir. Finansal analizin sağlayabileceği faydalardan bazıları şunlardır:
-
Veri kümelerini hızlı ve kolay bir şekilde filtreleyebilmeniz ve analiz edebilmeniz için hem şirket içinden hem de şirket dışından gerçek zamanlı verileri kullanır.
-
Verileri işlenebilir ve kolay anlaşılır olacak şekilde düzenler. Ayrıca veri iş akışlarının iyileştirilmesini ve verimliliğin artırılmasını sağlayarak nihai kar-zarar hanenizi daha fazla etkiler.
-
Takımların daha net kararlar alması ve karmaşıklık ile risklerin etkisini azaltması için daha iyi bir yöntem sunarak verimliliği artırır.
-
Anlaşılır ve kısa finansal raporlama için ileriye dönük stratejiler ve içgörüler sağlar.
-
Tüm bilgilere tek bir yerden ulaşmanızı sağlar. Böylece, bilgileri izlemek için başka bir finans yönetimi yazılımı aracı kullanmanız gerekmez.
Yalnızca "finansal analizi" süreçlere dahil etmek yeterli değildir. İşletmeniz için en faydalı olacak analiz türünün hangisi olduğuna da karar vermeniz gerekir.
İhtiyacınız olan 6 önemli finansal veri analizi
Şirketinizin büyüklüğü ne kadar olursa olsun, rekabet gücünüzü korumanıza yardımcı olmak için süreçlerinize dahil etmeniz gereken altı analiz türü bulunur.
-
Nakit akışı: Günlük olarak ne kadar nakit giriş çıkışı olduğunu ve işlerinizi sorunsuz bir şekilde yürütmek için ne kadar nakde ihtiyacınız olduğunu belirlemenizi sağlayan gerçek zamanlı göstergeler.
-
Müşteri karlılığı: Müşteri segmentlerinizi ayırarak ve her müşterinin kümülatif değerini analiz ederek müşterilere satışınızın yeterli düzeyde olmasını sağlayan veriler.
-
Tahmini satışlar: Bu analiz, satış tahmininizin başarısını ve geleceğe yönelik tahminleri iyileştirmenin olası yollarını planlar.
-
Ürün karlılığı: Hangi ürünlerin daha karlı olduğunu ortaya çıkaran ve ortak üretim süreçlerine ya da maliyet esaslarına sahip çeşitli ürünler için doğru maliyetlerin ayrılmasını sağlayan veriler.
-
Hissedar değeri: İşletmeniz hissedarlara sahip olacak kadar büyüdüğünde hissedarlarınızın her zaman yatırımlarının getirilerini görebilmelerini istersiniz. Bu analiz, hissedarlarınıza sağlayacağınız getirilere göre yapılan şirket değeri hesaplamasıdır.
-
Değeri artıran unsurlar: Bu temel göstergeler, işletmenizin kısa ve uzun vadeli tüm hedeflerini gerçekleştirmek için doğru yolda olmasını sağlar.
Tüm bu finansal veri analizlerini dikkate aldığınızda, karlılık stratejileri oluşturmak ve işletmenizin geleceğini doğru şekilde tahmin etmek için gereken tüm bilgilere sahip olursunuz.
Finansal analiz yazılımını ne zaman kullanmaya başlamalısınız?
Dünya genelinde birçok kuruluş, verilerinden elde edilen içgörüleri tam olarak anlayamıyor. Finansal verilerle ilgili karşılaşılan sorunlar arasında veri miktarının çok fazla olması, verilere erişilemiyor olması veya şirketin mevcut yazılımının verileri doğru şekilde analiz edemiyor olması yer alıyor.
Dünya küreselleşmeye doğru ilerlerken işletmenizin hazır olduğunuzda finansal olarak ölçeklendirilebilmesi gerekiyor. Bu nedenle, vakit kaybetmeden doğru yazılımı kullanmaya başlamalısınız. Finansal analizi süreçlerinize ne zaman dahil etmeniz gerektiğini belirlerken aşağıdaki dört adımı uygulamalısınız:
-
Kritik iş sorunlarını tanımlayın ve finansal analizin nasıl bir fayda sağlayabileceğini değerlendirin.
-
Deneme programı uygulamanın en az zahmetle en iyi sonuçları sağlayacağı alanları bulun.
-
Veri kaynaklarınızı düzenleyin, yapılandırın ve yönetin.
-
Finansal analizinizi etkili şekilde geliştirmek için yeni araçlar, güncelleştirilmiş sorular ve analizler dahil olmak üzere sürekli olarak yeni stratejik yöntemler arayın.
Bu adımları tamamladıktan sonra finansal veri işlemlerini doğru ve metodik olarak nasıl, nerede ve ne zaman geliştirmeniz ve mükemmelleştirmeniz gerektiğini öğreneceksiniz.
Finansal verilerinizi nasıl etkili şekilde iyileştirebileceğinizi öğrenin
Finansal veri kümelerinizin çok düzenli olmadığı durumlarda büyük miktarda veriyi tümleştirmeye çalışmak zorlu bir iş gibi görünebilir. El ile yapılan birçok işlem içeren, gereğinden daha karışık finansal sistemlerden yararlanıldığında hata yapmak neredeyse kaçınılmaz olur. Basit ve otomatik bir sistem ise insandan kaynaklanan hataların çoğunu ortadan kaldırırken verimliliği de artırır.
En düşük düzeyde kesintiyle uygulanabilen Dynamics 365 Finance gibi hızlı yanıt veren bir platformu tümleştirmek, takımınıza öngörülebilir sonuçlar sunmanızı sağlar. Finansal görünürlüğü ve karlılığı en üst düzeye çıkarırken ne zaman değişiklik yapmanız ve hedeflerinizi değiştirmeniz gerektiğini kolayca öngörebilir ve nihayetinde işletmenizi başarı elde edecek şekilde yönlendirebilirsiniz.